|
Förvaltaren har en diverserad finansieringsstruktur med upplåning i både kapital- och bankmarknaden. Dessutom har vi stora reserver i form av outnyttjade krediter.
I slutet av december 2021 uppgick Förvaltarens låneportfölj till 1 800 miljoner kronor och belåningsgraden uppgick till cirka 9,7 %. Snitträntan för portföljen uppgick till 0,63 % exklusive kostnaden för kreditlöften. Låneportföljen bestod av 11 % obligationer, 53% lån från kreditinstitut och 33 % certifikat.
Skuldportföljen per finansieringskälla (miljoner kronor).
Den genomsnittliga kapitalbindningstiden (med hänsyn tagen till kreditlöften) var 2,93 år vid årsskiftet 2021-2022 och lån med förfall inom 12 månader uppgick till 700 miljoner kronor och täcks i sin helhet av likvida medel och kreditlöften.
RÄNTEBINDNING
Förvaltaren lånar generellt till rörlig ränta och hade vid årsskiftet en derivatportfölj på 980 miljoner kronor med en genomsnittlig löptid på 2,76 år. Tillsammans med en obligation som löper med fast ränta (200 miljoner) var totalt 66 procent av skuldportföljen räntesäkrad per 2021-12-31.
FINANSPOLICY
Finansverksamheten styrs av en finanspolicy som styrelsen årligen fastställer. Policyns syfte är att säkerställa Förvaltarens finansieringsbehov till en så låg kostnad och risk som möjligt. Finanspolicyn klargör de mandat och limiter som ligger till grund för hanteringen av de finansiella riskerna.
|